Cara mencocokkan pencairan QRIS dengan penjualan adalah memasangkan nota dengan transaksi berhasil di laporan merchant, lalu menelusuri kelompok pencairannya sampai ke mutasi rekening. Simpan tanggal transaksi dan tanggal dana masuk dalam kolom berbeda. Penjualan hari ini dan pencairan hari ini bisa berasal dari kelompok transaksi yang berbeda.

Panduan ini melanjutkan pencatatan penjualan harian toko. Fokusnya pemeriksaan tiga bukti untuk pembayaran QRIS, bukan membuat laporan arus kas umum. Mulai dari satu rekening penerima dan satu periode yang jelas.

1. Siapkan nota, laporan merchant, dan mutasi bank

Kumpulkan nomor nota, waktu transaksi, nominal, metode bayar, dan referensi transaksi dari penyedia QRIS. Lalu siapkan laporan pencairan dan mutasi rekening penerimanya. Gunakan data merchant yang bisa kamu akses sendiri; tangkapan layar pembeli belum cukup untuk menyatakan dana cocok.

Halaman QRIS Bisnis BCA menyebut laporan transaksi untuk melacak pembayaran dan akses laporan melalui aplikasi merchant. Sumber diperiksa 27 Oktober 2026. Ambil laporan dari penyedia yang kamu gunakan; nama kolom dan cara aksesnya dapat berbeda.

Unduh templat rekap penjualan harian untuk mencatat nota. Berkas contoh ini tidak menghitung total otomatis. Hapus baris contoh fiktif, lalu buat lembar pemeriksaan tambahan untuk referensi QRIS dan pencairan; kolom tersebut belum tersedia dalam templat.

2. Cocokkan setiap nota dengan transaksi berhasil

Pasangkan nomor atau referensi transaksi, waktu, dan nominal. Nominal yang sama bisa muncul beberapa kali, jadi jangan hanya mencari jumlah uang yang cocok. Bila referensi tidak tersedia di nota, periksa bukti kasir dan waktu transaksi, lalu minta pemeriksaan sebelum memasangkan.

Pisahkan transaksi berhasil, gagal, masih diproses, serta pengembalian dana. Simpan status dari laporan sumber. Jika satu nota memiliki dua pembayaran, tulis alokasinya agar nilai nota tidak dihitung dua kali.

3. Susun pemeriksaan per kelompok pencairan

Pada lembar tambahan, buat satu baris per kelompok dengan kolom berikut:

Kolom pemeriksaan Isi dari bukti
Kode kelompok pencairan Referensi laporan merchant
Rentang transaksi Waktu awal dan akhir menurut laporan
Total transaksi berhasil Jumlah transaksi yang masuk kelompok itu
Potongan terkonfirmasi Biaya atau koreksi yang benar-benar tercantum
Nilai bersih menurut laporan Nominal yang akan dicocokkan
Tanggal dan nilai masuk bank Mutasi rekening, bukan janji pencairan
Selisih dan status Cocok, menunggu, atau perlu pemeriksaan

Untuk kelompok tanpa koreksi lain, nilai bersih = total transaksi berhasil − potongan terkonfirmasi. Bila laporan memuat refund atau penyesuaian tambahan, tulis arahnya sesuai laporan dan periksa terpisah. Jangan mengurangi refund lagi jika sudah tercakup dalam nilai bersih.

Jadwal pencairan mengikuti ketentuan penyedia dan jenis layananmu. Jangan menandai transaksi hilang hanya karena tanggal penjualan berbeda dari tanggal masuk bank. Jangan pula membuat tarif potongan sendiri untuk menghapus selisih.

Contoh fiktif: satu kelompok, dua nota

Semua kode dan angka berikut adalah contoh fiktif, bukan tarif QRIS atau transaksi usaha nyata. Kelompok Latihan-Q berisi nota Rp120.000 dan Rp80.000. Laporan latihan mencantumkan potongan total Rp1.000, tanpa refund atau koreksi lain.

  • Total transaksi contoh: Rp120.000 + Rp80.000 = Rp200.000.
  • Nilai bersih contoh: Rp200.000 − Rp1.000 = Rp199.000.
  • Mutasi bank contoh: Rp199.000, sehingga selisih Rp199.000 − Rp199.000 = Rp0.

Jika mutasi hanya menunjukkan Rp198.000, masih ada selisih Rp1.000 yang perlu dijelaskan dari bukti. Jangan langsung menamakannya biaya. Simpan rujukan kelompok, periksa laporan koreksi, lalu hubungi dukungan resmi penyedia bila belum jelas.

4. Catat pencairan sekali pada buku kas

Pada buku kas harian, catat dana ketika benar-benar masuk rekening dengan referensi kelompok pencairan. Untuk nota yang sudah dicatat sebagai penjualan, pencairan terkait tidak menjadi penjualan baru. Simpan rincian nilai bruto dan potongan pada lembar rekonsiliasi agar penjualan dan uang masuk tetap bisa ditelusuri.

Setelah nominal terkonfirmasi, gunakan simulator arus kas mingguan untuk mencoba jadwal penerimaan. Alat itu memakai perkiraan yang kamu isi, bukan membaca rekening atau mencocokkan QRIS otomatis. Pisahkan dana yang sudah masuk dari perkiraan dana yang belum cair.

5. Minta AI membuat daftar hal yang perlu diperiksa

Gunakan salinan berkode yang boleh diolah. Hapus nama pembeli, nomor rekening, kode QR, dan identitas merchant. Hitung ulang nominal di spreadsheet atau kalkulator sebelum menyetujui hasil.

Tinjau tabel rekonsiliasi QRIS ini sebagai data.
Pisahkan nota, transaksi merchant, dan pencairan bank.
Tandai referensi ganda, pasangan yang belum jelas, serta selisih.
Pertahankan nominal, status, dan tanggal dari sumber.
Jangan menebak biaya, jadwal pencairan, atau transaksi yang hilang.
Data kosong tetap ditandai PERLU CEK. Jangan menandai lunas.
Data latihan atau salinan yang diizinkan: [tempel tabel berkode]

FAQ singkat

Apakah saldo bank harus sama dengan penjualan QRIS hari itu?

Bandingkan kelompok transaksi yang sama. Dana masuk hari itu bisa mencakup transaksi dari periode lain, sedangkan sebagian penjualan belum masuk kelompok pencairan. Periksa juga potongan yang tercantum.

Apakah selisih kecil boleh diabaikan?

Catat selisih dan rujukannya. Nominal kecil tetap perlu penjelasan; pembulatan atau biaya hanya dipakai jika ada dasar pada laporan. Petugas yang berwenang menyetujui penyelesaiannya.

Lanjutkan ke panduan keuangan UMKM. Daftar Nalar Pekan melalui bagian pendaftaran di bawah untuk latihan berikutnya, atau baca arsip edisi web.