LAB NALAR · KALKULATOR GRATIS
Rencanakan tiga bulan.
Ikuti saldo kasnya.
Bandingkan rencana penerimaan dan pembayaran dari catatan usahamu. Saldo akhir setiap bulan diteruskan ke bulan berikutnya, termasuk jika negatif. Ubah perkiraan saat jadwal pembayaran berubah.
Kembali ke Lab Nalar · Rincikan arus kas mingguan · Unduh anggaran bulanan usaha
Satu lingkup kas, tiga bulan berurutan.
Gunakan rupiah dan lingkup akun yang sama. Masukkan uang pada bulan diperkirakan benar-benar diterima atau dibayar, termasuk pembayaran utang dan pembelian aset bila relevan. Penjualan kredit masuk saat uang diterima; jangan hitung transfer antar akun dalam lingkup yang sama dua kali.
Semua kolom dimulai kosong. Saldo awal boleh negatif; masuk dan keluar minimal 0. Isi 0 jika memang tidak ada arus, bukan saat belum diketahui. Isi nominal tanpa pemisah ribuan. Batas absolut Rp1 triliun per isian adalah batas alat untuk presisi, bukan batas usaha. Isian dihitung lokal di browser, tidak dikirim atau disimpan oleh kalkulator.
Isi bulan awal dan semua nominal untuk melihat saldo tiga bulan. Kolom kosong belum diketahui.
Skenario kas tiga bulan
| Bulan | Saldo awal | Masuk | Keluar | Arus bersih | Saldo akhir |
|---|
- Total kas masuk tiga bulan (Rp)
- Total kas keluar tiga bulan (Rp)
- Saldo akhir bulan ketiga (Rp)
Saldo negatif menunjukkan kekurangan dalam skenario, sebelum tambahan dana yang belum dimasukkan. Periksa juga urutan kas di dalam bulan; saldo akhir positif belum menjamin semua pembayaran harian tertutup.
Rumus dan cara membaca hasil
Arus bersih = kas masuk − kas keluar. Saldo akhir = saldo awal + arus bersih. Saldo awal bulan berikutnya = saldo akhir bulan sebelumnya. Total tiga bulan menjumlahkan arus masuk dan keluar, bukan menjumlahkan saldo bulanan.
Saldo kas berbeda dari laba dan bukan penilaian kesehatan usaha. Alat ini tidak memprediksi penjualan, memastikan piutang tertagih, atau menentukan kewajiban pajak. Lengkapi rencana dengan pengeluaran yang belum tercatat dan bandingkan dengan realisasi tiap bulan.
Perhitungan memakai angka browser tanpa pembulatan di tengah. Tampilan maksimal dua desimal; CSV memakai angka sebelum pembulatan dengan titik desimal dan koma sebagai pemisah kolom. Pilih pemisah koma saat membuka CSV bila aplikasi spreadsheet memintanya. Simpan salinan sebelum menutup halaman.
Contoh fiktif untuk latihan
Contoh ini bukan data usaha atau prediksi. Saldo awal November 2026 Rp2.000.000. Masuk/keluar November Rp3.000.000/Rp4.000.000 menghasilkan saldo Rp1.000.000; Desember Rp2.000.000/Rp3.500.000 menghasilkan saldo −Rp500.000; Januari 2027 Rp4.500.000/Rp2.500.000 menghasilkan saldo Rp1.500.000.
Tombol contoh mengisi angka fiktif tersebut. Label contoh fiktif tetap ikut dalam salinan dan CSV, termasuk setelah isian contoh diubah. Pilih Kosongkan isian untuk memulai skenario dari catatanmu sendiri.
Ingin memeriksa asumsi? Baca panduan anggaran bulanan atau cara mencatat kas harian. Untuk jadwal lebih rinci, gunakan simulator kas mingguan.